VERMÖGENSPLAN-Philosophie - Vermittlung oder Honorarberatung

VERMÖGENSPLAN-Philosophie - Vermittlung oder Honorarberatung
 
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Tel.: 02271-42855
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Termine nach Vereinbarung
Persönliche Beratung im Raum:
Bergheim - Rhein-Erft-Kreis - Köln - Bonn - Aachen - Mönchengladbach - Leverkusen
Andreas Pedyna ist freier und unabhängiger Versicherungs- und Finanzmakler.
Mit der VERMÖGENSPLAN-Philosophie haben Sie die Wahl zwischen kostenfreier Vermittlung und ergebnisoffener Honorarberatung.
Andreas Pedyna ist freier und unabhängiger Versicherungs- und Finanzmakler.

Beratung oder Verkauf Beratung oder Verkauf

Individuelle Vermögensberatung auch für den Mittelstand?
Die Werbung der Banken und Versicherungen sagt ja, doch ist laut Statistik das Sparvermögen der deutschen Mittelschicht zum überwiegenden Teil auf Sparkonten der Banken investiert oder für die Altersvorsorge in klassische deutsche Kapital-Lebensversicherungen angelegt. Bezogen auf das eingezahlte Kapital, liegen die Zinsen und Erträge dieser Anlageformen bei etwa 1% bis 5%. Zweistellige Ertragsaussichten werden als unseriös und hoch spekulativ angesehen. Schaut man sich allerdings die Gewinne der Banken (z.B. Deutsche Bank) an, so stellt man fest, dass selbst in den vergangenen Krisenjahren genau diese „unseriösen“ zweistelligen Renditen erwirtschaftet wurden. Obwohl für Kleinanleger bereits seit vielen Jahren der Zugang zu all den Finanzprodukten, die früher nur von institutionellen Anlegern genutzt werden konnten besteht, nehmen nur wenige eine unabhängige Vermögensberatung in Anspruch und nutzen damit die Möglichkeiten des gesamten Finanzmarktes.
 
Beratung oder Verkauf ?
Das Thema der Vermögensberatung wird in Deutschland immer noch durch die Banken und Versicherungen beherrscht. Die Allfinanz-Beratung wurde in den letzten Jahrzehnten zwar durch neu geschaffene Beratungsunternehmen eingeführt, doch läuft auch dort alles auf einen Produkt-Verkauf hinaus. Die Mitarbeiter dieser Unternehmen werden durch Provisionen bezahlt, so dass die Empfehlung eines Produktes ohne Abschluss-Provision (z.B. Bundesschatzbriefe) recht schwer fallen dürfte. Die unabhängige Honorarberatung hat es in Deutschland dagegen immer noch sehr schwer. Was bei den Themen Recht, Steuern, Bauen, ect. völlig selbstverständlich ist, gilt beim Thema Vermögensaufbau und Vermögenssicherung leider nicht. Hier wird das Produkt in den Vordergrund geschoben und die zugrunde liegende Planung in die Bedeutungslosigkeit verbannt. Eine unabhängige Beratung, z.B. durch einen freien Vermögensberater muss aber nicht nur im Bereich der Produktauswahl unabhängig sein, sondern auch vom Konzept her. Dies kann nur dann gewährleistet sein, wenn die Beratungsleistung auch dann honoriert wird, wenn eine individuell erstellte Vermögensplanung keinen provisionsbringenden Abschluss vorsieht.
 
Sie haben die Wahl !
  • Eine kostenfreie Beratung ist sinnvoll, wenn die feste Absicht zum Abschluss eines provisionsbehafteten Finanzproduktes, z.B. für die Altersvorsorge, soziale Absicherung oder Immobilienfinanzierung besteht.
  • Wünschen Sie dagegen eine unabhängige Zweitmeinung zu bestehenden Finanzprodukten, die Aufstellung oder Überprüfung Ihrer Altersvorsorge-Planung, eine Budget-Aufstellung Ihrer Einkommensverhältnisse bis weit in den Ruhestand hinein - oder lediglich einen finanztechnischen Rat - , dann ist auch dieses möglich. Die Einzelheiten können Sie den Allgemeinen Geschäftsbedingungen (AGB) bzw. der Honorar-Tabelle entnehmen.
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