VERMÖGENSPLAN - unabhängige Finanzberatung im Raum Köln

VERMÖGENSPLAN - unabhängige Finanzberatung im Raum Köln
 
Mittelstr. 29, 50126 Bergheim
Tel.: 02271-42855
Fax: 02271-498120
Mail: office@vermoegensplan.de
 
Termine nach Vereinbarung
Persönliche Beratung im Raum:
Bergheim - RheinErftKreis - Köln - Bonn - Aachen - Mönchengladbach - Leverkusen
Andreas Pedyna ist freier und unabhängiger Finanzberater im Raum Köln.
Mit der innovativen VERMÖGENSPLAN-Strategie wird die aktuelle Situation mit den finanziellen Wünschen in Einklang gebracht.
Andreas Pedyna ist freier und unabhängiger Finanzberater im Raum Köln.

Individuelle Finanzberatung im Raum Köln - Bonn -Aachen Individuelle Finanzberatung im Raum Köln - Bonn -Aachen

Die Finanzberatung beinhaltet die Themen: Soziale Sicherung", "Immobiliefinanzierung" und "Kapitalanlage"
Es fällt auf, dass die einzelnen Finanzentscheidungen vielfach auf der Basis des aktuellen Bedarfes getroffen werden. Ein ganzheitliches Vermögenskonzept ist vielfach nicht vorhanden.
Ziel einer ganzheitlichen Finanzberatung ist es, durch eine branchenübergreifende Finanzplanung alle relevanten Aspekte im Auge zu haben. Unter Berücksichtigung der individuellen finanziellen Zielen müssen die einzelnen Finanzbausteine dabei sowohl auf die bereits vorhandenen als auch auf die zukünftig geplanten Vorhaben abgestimmt sein.
Im Bereich der Sachversicherungen lassen sich Auswirkungen auf andere Finanzthemen eher nicht finden, aber alle anderen Sparten beeinflussen sich gegenseitig. Die private Altersvorsorge wird z.B. sehr oft durch Versicherungsprodukte (Rentenversicherungen, kapitalbildende Lebensversicherungen) abgedeckt und somit irrtümlich zum Bereich der Versicherungen gezählt. Es wird allerdings nicht der Rentenfall "versichert" sondern lediglich ein möglichst hohes Deckungskapital angespart. Der eigentliche Versicherungsbereich dieser Verträge spielt dagegen eine völlig untergeordnete Rolle. (Lediglich im Ruhestand kommt bei vereinbarter Rentenzahlung eine Versicherungsleistung (Sterbetafel) in Form der Lebenslänglichkeit der Auszahlung zum Tragen.) Dies bedeutet, dass sich auch eine kapitalbildende Lebensversicherung in das Gesamtkonzept der Kapitalanlagen einfügen muss. Desweiteren hat auch der Erwerb eine Immobile großen Einfluss auf de n Ruhestand.
    Aufgabe eines Finanzberaters ist es, genau diese Zusammenhänge aufzuzeigen und eine individuelle Finanzplanung nach folgemdem Ablauf zu erstellen:
  • 1) Bedarfsermittlung
  • 2) Vermögensplanung (Konzepterstellung)
  • 3) Produktempfehlung (ggf. Produktvermittlung)
  • 4) Dokumentation der Beratung
Wenn es um die Empfehlung und Vermittlung der passenden Finanzprodukte geht, ist grundsätzlich zwischen einem gebunden (Handelsvertreter nach $84 HGB) und einem unabhängigen Berater (Finanzmakler nach §93 HGB) zu unterscheiden.
 
Andreas Pedyna ist als freier und unbhängiger Finanzberater nach §93 HGB
in den Bereichen Versicherungen, Finanzierungen und Kapitalanlagen
im Raum Köln sowohl als Berater wie auch als Vermittler tätig.


Finanzplanung ist Zukunftsplanung
Strategie Kapitalanlagen Soziale Sicherung Immobilien-Finanzierung Versicherungen-online
Vermögensanalyse Fonds- & Britische Policen Berufsunfähigkeit aktuelle Zinskonditionen
Baugeld-Rechner
Unfall
Vermögensplanung Vermögensverwaltungen Erwerbsunfähigkeit Haftpflicht
Vermögensaufbau Investmentfonds Altersvorsorge Immo als Kapitalanlage Hausrat
Vermögenssicherung U-Beteiligungen priv. Krankenversicherung geschlossene Fonds Wohngebäude
Dokumentation Private-Equity Fonds Dread Diseas Policen Rechtsschutz
Kontakt / Beratung anfordern
Name:
 eMail:       
 Tel.(Zeit):
  
© Copyright by VERMÖGENSPLAN, Vermögensberatung Andreas Pedyna, 50126 Bergheim, Tel. 02271-42855     |    AGB     |    Impressum
Gastbeiträge
Vielleicht interessieren Sie sich auch für folgende externe Webseiten:

Für den Inhalte der verlinkten Internetangebote sind ausschließlich die jeweiligen Autoren verantwortlich.

Andreas Pedyna ist freier und unabhängiger Finanzberater im Raum Köln.
Mit der innovativen VERMÖGENSPLAN-Strategie wird die aktuelle Situation mit den finanziellen Wünschen in Einklang gebracht.