VERMÖGENSPLAN - unabhängige Finanzberatung im Erft-Kreis

VERMÖGENSPLAN - unabhängige Finanzberatung im Erft-Kreis
 
Mittelstr. 29, 50126 Bergheim
Tel.: 02271-42855
Fax: 02271-498120
Mail: office@vermoegensplan.de
 
Termine nach Vereinbarung
Persönliche Beratung im Raum:
Bergheim - RheinErftkreis - Köln - Bonn - Aachen - Mönchengladbach - Leverkusen
Andreas Pedyna ist freier und unabhängiger Finanzberater im Rhein-Erft-Kreis.
Mit der innovativen VERMÖGENSPLAN-Strategie wird die aktuelle Situation mit den finanziellen Wünschen in Einklang gebracht.
Andreas Pedyna ist freier und unabhängiger Finanzberater im Rhein-Erft-Kreis.

Individuelle Finanzberatung m Rhein-Erft-Kreis Individuelle Finanzberatung m Rhein-Erft-Kreis

Die Finanzberatung beschäftigt sich mit den Themen: Soziale Sicherung", "Immobiliefinanzierung" und "Kapitalanlage"
Meist werden diese völlig getrennt von einander gesehen, ohne dass ein ganzheitliches Gesamtkonzept erkennbar ist.
Ziel einer ganzheitlichen Finanzberatung ist es, durch eine branchenübergreifende Finanzplanung alle relevanten Aspekte im Auge zu haben. Unter Berücksichtigung der individuellen finanziellen Zielen müssen die einzelnen Finanzbausteine dabei sowohl auf die bereits vorhandenen als auch auf die zukünftig geplanten Vorhaben abgestimmt sein.
Im Bereich der Sachversicherungen sind Querverbindungen zu anderen Sparten eher nicht zu finden, aber alle anderen Themen haben einen recht großen gegenseitigen Einfluß. Bei der Absicherung der Arbeitskraft muss man z.B. auch die Planung der Altersvorsorge mit einbeziehen. Sehr oft werden für die private Altersvorsorge Lebensversicherungsprodukte genutzt, so dass sie irrtümlich zur Versicherungssparte gezählt wird. Da es sich hierbei aber um einen reinen Kapitalansparvorgang handelt, muss man die private Altersvorsorge auch als einen solchen in der Finanzplanung betrachten. (Handelt sich sich um einen Vertrag mit einer Rentenzahlung, so kann man die vereinbarte Rente -nicht aber den Ansparvorganung- aufgrund der Berücksichtigung der Sterbetafel als Versicherungsleistung ansehen.) Dem entsprechend muss sich auch eine Kapitalbildende Lebensversicherung in das Gesamtkonzept der Kapitalanlagen einfügen und zum gesamten Anlage-Portfolio passen. Desweiteren hat auch der Erwerb eine Immobile großen Einfluss auf de n Ruhestand.
    Welches Konzept für Sie das passende ist, erfahren Sie im Bertaungsgespräch durch einen Finanzberater nach folgendem Ablauf-Schema:
  • 1) Bedarfsermittlung
  • 2) Vermögensplanung (Konzepterstellung)
  • 3) Produktempfehlung (ggf. Produktvermittlung)
  • 4) Dokumentation der Beratung
Wenn es um die Empfehlung und Vermittlung der passenden Finanzprodukte geht, ist grundsätzlich zwischen einem gebunden (Handelsvertreter nach $84 HGB) und einem unabhängigen Berater (Finanzmakler nach §93 HGB) zu unterscheiden.
 
Andreas Pedyna ist als freier und unbhängiger Finanzberater nach §93 HGB
in den Bereichen Versicherungen, Finanzierungen und Kapitalanlagen
im Rhein-Erft-Kreis sowohl als Berater wie auch als Vermittler tätig.


Finanzplanung ist Zukunftsplanung
Strategie Kapitalanlagen Soziale Sicherung Immobilien-Finanzierung Versicherungen-online
Vermögensanalyse Fonds- & Britische Policen Berufsunfähigkeit aktuelle Zinskonditionen
Baugeld-Rechner
Unfall
Vermögensplanung Vermögensverwaltungen Erwerbsunfähigkeit Haftpflicht
Vermögensaufbau Investmentfonds Altersvorsorge Immo als Kapitalanlage Hausrat
Vermögenssicherung U-Beteiligungen priv. Krankenversicherung geschlossene Fonds Wohngebäude
Dokumentation Private-Equity Fonds Dread Diseas Policen Rechtsschutz
Kontakt / Beratung anfordern
Name:
 eMail:       
 Tel.(Zeit):
  
© Copyright by VERMÖGENSPLAN, Vermögensberatung Andreas Pedyna, 50126 Bergheim, Tel. 02271-42855     |    AGB     |    Impressum
Gastbeiträge
Vielleicht interessieren Sie sich auch für folgende externe Webseiten:

Für den Inhalte der verlinkten Internetangebote sind ausschließlich die jeweiligen Autoren verantwortlich.

Andreas Pedyna ist freier und unabhängiger Finanzberater im Rhein-Erft-Kreis.
Mit der innovativen VERMÖGENSPLAN-Strategie wird die aktuelle Situation mit den finanziellen Wünschen in Einklang gebracht.