VERMÖGENSPLAN - unabhängige Finanzberatung in Bergheim

VERMÖGENSPLAN - unabhängige Finanzberatung in Bergheim
 
Mittelstr. 29, 50126 Bergheim
Tel.: 02271-42855
Fax: 02271-498120
Mail: office@vermoegensplan.de
 
Termine nach Vereinbarung
Persönliche Beratung im Raum:
Bergheim - RheinErftkreis - Köln - Bonn - Aachen - Mönchengladbach - Leverkusen
Andreas Pedyna ist freier und unabhängiger Finanzberater in Bergheim.
Mit der innovativen VERMÖGENSPLAN-Strategie wird die aktuelle Situation mit den finanziellen Wünschen in Einklang gebracht.
Andreas Pedyna ist freier und unabhängiger Finanzberater in Bergheim.

Individuelle Finanzberatung im Raum Bergheim Individuelle Finanzberatung im Raum Bergheim

Die Finanzberatung beschäftigt sich mit den Themen: Soziale Sicherung", "Baufinanzierung" und "Kapitalanlage"
Sehr oft ist festzustellen, dass diese ohne Zusammenhang, d.h. jeder Bereich für sich, betrachtet werden, so dass kein ganzheitliches Vermögenskonzept erkennbar ist.
Ziel einer ganzheitlichen Finanzberatung ist es, durch eine branchenübergreifende Finanzplanung alle relevanten Aspekte im Auge zu haben. Unter Berücksichtigung der individuellen finanziellen Zielen müssen die einzelnen Finanzbausteine dabei sowohl auf die bereits vorhandenen als auch auf die zukünftig geplanten Vorhaben abgestimmt sein.
Im Bereich der Sachversicherungen sind Querverbindungen zu anderen Sparten eher nicht zu finden, aber alle anderen Themen haben einen recht großen gegenseitigen Einfluß. Die private Altersvorsorge wird z.B. sehr oft durch Versicherungsprodukte (Rentenversicherungen, kapitalbildende Lebensversicherungen) abgedeckt und somit irrtümlich zum Bereich der Versicherungen gezählt. Es wird allerdings nicht der Rentenfall "versichert" sondern lediglich ein möglichst hohes Deckungskapital angespart. Der eigentliche Versicherungsbereich dieser Verträge spielt dagegen eine völlig untergeordnete Rolle. (Handelt sich sich um einen Vertrag mit einer Rentenzahlung, so kann man die vereinbarte Rente -nicht aber den Ansparvorganung- aufgrund der Berücksichtigung der Sterbetafel als Versicherungsleistung ansehen.) Dies bedeutet, dass sich auch eine kapitalbildende Lebensversicherung in das Gesamtkonzept der Kapitalanlagen einfügen muss. Auch ein Immobilienerwerb hat einen maßgeblichen Einfluss auf die Altersvorsorge-Planung, da der Kapitalbedarf im Ruhestand stark beeinflusst wird.
    Welches Konzept für Sie das passende ist, erfahren Sie im Bertaungsgespräch durch einen Finanzberater nach folgendem Ablauf-Schema:
  • 1) Bedarfsermittlung
  • 2) Vermögensplanung (Konzepterstellung)
  • 3) Produktempfehlung (ggf. Produktvermittlung)
  • 4) Dokumentation der Beratung
Grundsätzlich muss bei einem Finanzberater zwischen einem gebunden (Handelsvertreter nach $84 HGB) und einem unabhängigen (Finanzmakler nach §93 HGB) Berater unterschieden werden.
 
Andreas Pedyna ist als freier und unbhängiger Finanzberater nach §93 HGB
in den Bereichen Versicherungen, Finanzierungen und Kapitalanlagen
in Bergheim sowohl als Berater wie auch als Vermittler tätig.


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